만능통장 ISA란? 누적 수익률 높은 상품 추천

일임형 ISA(Individual Savings Account)는 일명 ‘만능통장‘으로 불립니다. 다양한 금융 상품을 한 곳에 담아 통합 관리할 수 있는 계좌로 일정 기간 상품을 운용한 결과로 계좌 내 발생한 이익과 손실을 통산한 순이익 기준으로 세제 혜택을 부여하는 절세 종합 통장이기 때문이죠.

출시 이후(2016년 3월 출시) 누적 수익률이 평균 8% 이상으로 집계되고 있을 만큼 수익률도 괜찮은 편입니다.

물론 최근 미중 무역 분쟁이 심화되고, 유럽이나 홍콩 등에서 정치 불안 요소가 추가되어 수익률이 떨어졌지만, 아직 높은 수익률을 보이고 있습니다.

참고로 증권사와 은행 모두 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA)를 판매하고 있는데, 증권사의 누적 수익률이 높은 편입니다.

일임형이란?

투자자별별 맞춤형 1:1 운용을 하며, 가입자가 모델포트폴리오(MP)를 선택하고, 투자일임업자가 MP 내 리밸런싱 관리를 합니다.

만능통장 가입 자격은?

우리은행의 경우 다음과 같은 자격이 필요합니다.

  • 해당 과세기간 또는 직전 3개 과세기간 중 근로 및 사업소득이 있는자
  • 농어민

모델 포트폴리오는?

11종의 MP가 있는데, 공격형(최고위험), 적극 투자형(고위험), 위험 중립형(중위험), 안정 추구형(저위험), 안정형(최저위험)으로 크게 구분됩니다.

세부적으로는 국내 우량주, 글로벌 우량주, 글로벌 50, 글로벌 인컴, 고배당 30 등으로 구분되죠.

누적 수익률이 높은 상품은?

금융기관 MP유형 출시일 MP명 누적
키움증권 초고위험 20160314 기본투자형 30.03
현대차증권 고위험 20160314 수익추구형 A2(선진국형) 29.32
우리은행 초고위험 20160411 글로벌 우량주 28.01
메리츠종금증권 초고위험 20160314 고수익 지향형A 27.30
현대차증권 초고위험 20160314 고수익 추구형 A1(선진국형) 25.84
메리츠종금증권 초고위험 20160314 고수익 지향형B 25.61
DB금융투자 초고위험 20160314 베테랑 초고위험 25.15
대구은행 고위험 20160629 고수이 홈런형A 23.70
메리츠종금증권 고위험 20160314 성장지향형B 23.63
NH투자증권 초고위험 20160314 QV 공격P 22.31
9월 30, 2019